Scommesse ATM Bitcoin contro la Spagna, promuovendo il dibattito sulle normative in tutto il mondo

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Gli sportelli automatici Bitcoin non sono attualmente regolamentati dalle norme dell'UE sul riciclaggio di denaro e gli arresti coordinati dalla polizia spagnola e dall'Europol a maggio stanno concentrando l'attenzione su questa scappatoia. Un gruppo di otto persone spagnole e latinoamericane sono stati arrestati, insieme a molti dei loro associati, per l'utilizzo di ATM crittografici per finanziare i trafficanti di droga in Colombia. Mentre i grandi scambi di criptovalute in tutto il mondo sono soggetti a supervisione e regolamentazione sempre maggiori, i bancomat bitcoin spesso cadono in aree grigie legali, provocando un dibattito tra i regolatori e gli utenti cripto.

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Problemi a Vancouver

A giugno, la polizia canadese ha commentato che i comodi hub di scambio criptato effettuati dai bancomat bitcoin sono "un veicolo ideale per riciclare denaro". Secondo un rapporto del PD di Vancouver al comitato di polizia nel mese di febbraio:

L'altro problema con i bancomat Bitcoin non regolamentati è che sono un veicolo ideale per il riciclaggio di denaro. Poiché non ci sono requisiti per registrare i dettagli del cliente, è facile vedere come trasferire denaro in Bitcoin e viceversa. Un utente può anche riciclare una quantità illimitata di denaro utilizzando transazioni più piccole in modo da non destare sospetti, come farebbero in una banca normale.

Ora, il sindaco stesso sta spingendo per il divieto diretto sugli sportelli automatici. Ciò è degno di nota dal momento che il primo ATM bitcoin è stato installato in una caffetteria di Vancouver in 2013. La città è attualmente ospitata su 70.

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Japan's Clampdown

Il Giappone, spesso conosciuto come il leader mondiale per l'adozione e la regolamentazione della criptazione, ha già affrontato il problema con una serie di protocolli legali a pugno di ferro. Anche se solo pochi anni fa i bitcoiner di Tokyo potevano facilmente trovare più bancomat che consentivano un facile scambio da bitcoin a fiat o viceversa, la legge 2017 sui servizi di pagamento di aprile ha cambiato tutto questo.

Molti proprietari di piccole imprese che avevano precedentemente ospitato le macchine in modo sperimentale, o come servizio alle crescenti basi di clienti criptati, si trovarono a dover pagare pesanti diritti di licenza e noiose restrizioni legali. Aree come il distretto di Roppongi - una volta un piccolo ma rapidamente fiorente centro di scambio criptato di sportelli automatici - hanno visto le macchine essenzialmente "strappate" a causa della chiusura della FSA giapponese.

In Giappone, dove le risorse digitali come bitcoin e altri sono ufficialmente riconosciute come valuta legale, questo non è sorprendente. Gli sportelli automatici in altre regioni, tuttavia, continuano a offrire agli utenti la relativa autonomia e privacy nella transazione.

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Un bancomat Bitcoin a Los Angeles.

Regolamenti degli Stati Uniti

Simile in un certo senso al clima normativo in Spagna per quanto riguarda gli ATM, i requisiti di licenza degli Stati Uniti per i commercianti sono ancora in divenire. Ogni stato, diverso dal Montana, ha un obbligo di licenza, ma non tutti gli stati sono d'accordo su cosa sia realmente il bitcoin. La criptovaluta si ficca come una specie di chiave inglese negli ingranaggi della politica tradizionale, grazie alle sue caratteristiche uniche e alle sue capacità tecnologiche.

A differenza del Giappone, è ancora abbastanza pulito e facile da fare uno scambio ATM negli Stati Uniti. Gli utenti non devono preoccuparsi dei guadagni o delle perdite realizzati da ogni singola transazione ai fini fiscali. Dove negli Stati Uniti il ​​bitcoin è trattato come un titolo e soggetto a imposte sulle plusvalenze, in Giappone devono essere registrate tutte le transazioni minime e i guadagni calcolati per le relazioni successive.

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Bancomat Crypto in tutto il mondo

Esistono in tutto il mondo degli ATM per criptazione 5,000, che servono localmente soggetti a quadri normativi e normativi estremamente diversificati. Il modo in cui queste macchine dovrebbero essere gestite è molto dibattuto, anche se gli organi direttivi tendono ad essere d'accordo sulla capacità di rigonfiamento per l'uso nelle imprese criminali. Con un tasso di crescita annuale composto previsto di 56.9% da 2019 a 2026, non è difficile capire perché.

Aziende come la Genesis Coin degli Stati Uniti, i Byte generali nella Repubblica Ceca e Lamassu nel Regno Unito, sono tutti i principali attori del settore nel settore della produzione di ATM. Anche i produttori di sistemi legacy esistenti come il giapponese Oki sono entrati nel mercato nel recente passato.

Reazione governativa ad uso illegale

Quando la società di scambi indiani Unocoin ha provato a installare il primo ATM bitcoin indiano in 2018, il co-fondatore dell'azienda è stato prontamente arrestato dall'unità criminale cibernetica del CCB (Central Crime Branch) che ha dichiarato:

Il chiosco ATM installato da Unocoin nel Kempfort Mall di Bengaluru non ha ricevuto alcun permesso dal governo statale e si occupa di criptovaluta al di fuori del mandato della legge.

Secondo Unocoin, in realtà stavano cercando di aiutare con l'adozione legale nel contesto di ostacoli normativi, in quanto gli utenti potevano effettuare prelievi e depositi in BTC, ma non comprare o vendere. Infatti, al momento dell'arresto, l'ATM non era ancora operativo.

Per quanto riguarda lo scandalo spagnolo, i regolamenti UE vengono ora proposti per entrare in vigore in 2020, che includerebbe scambi e custodi di portafogli online soggetti a nuove leggi contro il riciclaggio di denaro. Pertanto, le politiche KYC e le misure simili che esaminano utenti e clienti potrebbero diventare più diffuse nel prossimo futuro.

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Preoccupazioni relative alla privacy

Probabilmente la funzione più importante del bitcoin e di altri criptos è la capacità di effettuare transazioni P2P relativamente basse, a pagamento e relativamente private. Alcuni utenti si sentono a disagio quando misure normative più severe svuotano questa funzionalità e sembrano forzare la risorsa in canali di elaborazione di tipo legacy e ingombranti. Sulla scia delle recenti critiche del presidente degli Stati Uniti Donald Trump, sostenendo che bitcoin facilita il riciclaggio di denaro e l'attività criminale, alcuni utenti attenti alla privacy stanno iniziando a suonare.

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Fino ad ora gli ATM Bitcoin hanno fornito - almeno in una certa misura - un rifugio sicuro relativo per lo scambio privato e autonomo di cripto, nonché mezzi diretti e semplici per l'onboarding di nuovi utenti.

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Il ciclo di lavanderia spagnolo

Il riciclaggio di denaro con queste macchine, tuttavia, non è così semplice. I truffatori in fuga in Spagna avevano usato false identità per creare due ATM bitcoin in un ufficio di Madrid, sostenendo di essere un centro di criptazione e di rimesse. Quando i colombiani collegavano i loro prodotti in Europa, gli euro illeciti venivano depositati in questi sportelli automatici. Il cripto fu quindi indirizzato ai cartelli e infine scambiato con pesos colombiani "puliti".

Per facilitare questo ciclo relativamente semplice, tuttavia, il gruppo stava utilizzando una rete complessa e stratificata di conti bancari e società collegate al cartello. Anche se la Spagna è la patria degli ATM bitcoin 80, le autorità sono comunque preoccupate e stanno sollecitando un'azione rapida di fronte a questo schema che viene alla luce.

Cosa ne pensi delle normative ATM bitcoin? Fateci sapere nella sezione commenti qui sotto.


Crediti immagine: Shutterstock, Twitter


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Graham Smith

Graham Smith è un espatrio americano che vive in Giappone e fondatore di Voluntary Japan, un'iniziativa dedicata a diffondere le filosofie della scolarizzazione, della proprietà individuale e della libertà economica nella terra del Sol Levante.

Fonte

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